Ocen bezpieczenstwo przyszej wspopracy z Analiza Wiarygodnosci Patniczej KRD

Nowoczesne narzędzie dla przedsiębiorców Krajowy Rejestr Długów wprowadził nowoczesne narzędzie wspierające przedsiębiorców w zarządzaniu ryzykiem – to system oceny ryzyka wystąpienia problemów płatniczych u kontrahenta. Analiza Wiarygodności Płatniczej (inaczej scoring KRD) opiera się na zaawansowanych algorytmach uczenia maszynowego (machine learning). Korzysta z unikalnych zasobów bazodanowych KRD, jak również z KRS, REGON i CEIDG, obejmując ponad 95 proc. podmiotów gospodarczych w Polsce, zarówno małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP), jak i dużych firm. Model ten został zbudowany na bazie 1,5 miliona przedsiębiorstw i jest stale monitorowany oraz aktualizowany w odpowiedzi na zmiany na rynku. System klasyfikuje podmioty do grup ryzyka od A (najniższe ryzyko) do H (najwyższe ryzyko), co ułatwia wdrożenie standardu w polityce rozliczeń z kontrahentami. Jak interpretować poszczególne kategorie? Kategorie od A do G określają prawdopodobieństwo wpisania podmiotu do KRD. Kategoria H oznacza, iż dany podmiot widnieje już w Rejestrze, a więc jest dłużnikiem! · Kategorie A-C – niskie ryzyko Współpraca z firmą o kategorii A-C jest obecnie najmniej ryzykowna i z dużym prawdopodobieństwem będzie ona nadal wiarygodnym partnerem w najbliższej przyszłości. Rekomendowane działania: monitoruj tę firmę, aby natychmiast dowiedzieć się, gdy popadnie ona w kłopoty finansowe. · Kategorie D-F – średnie ryzyko Należy zachować ostrożność, współpracując z firmą, która posiada kategorię D lub E. Istnieje ryzyko wpisu do bazy danych KRD. Rekomendowane działania: włącz stały monitoring tego przedsiębiorcy, aby otrzymać powiadomienie, gdy zmieni się jego status. Dokładnie sprawdź kondycję tej firmy, pobierając Raport Rozszerzony. · Kategorie F-H – wysokie ryzyko Istnieje wysokie prawdopodobieństwo niewywiązywania się ze swoich zobowiązań finansowych i regulowania należności. Współpraca z firmą posiadającą kategorię F-H jest obarczona największym ryzykiem. Rekomendowane działania: sugerujemy unikać transakcji z odroczonym terminem płatności. Przed transakcją sprawdź kontrahenta w Raporcie Rozszerzonym. Zwracaj szczególną uwagę na sytuację finansową firmy w KRS oraz jej ostatnie wyniki finansowe, jeśli nie jest jednoosobową działalnością gospodarczą. Główne zalety scoringu KRD: · Łatwa interpretacja wyników – system klasyfikuje podmioty do grup ryzyka od A (najniższe ryzyko) do H (najwyższe ryzyko), co ułatwia wdrożenie standardu w polityce rozliczeń z kontrahentami. · Brak konieczności uzyskania zgody kontrahenta – umożliwia to cykliczną analizę całego portfela klientów, bez konieczności pozyskiwania ich zgody. · Wysoka skuteczność – mierniki jakości modelu, takie jak AUC, KS i LIFT, wykazują stabilność w czasie i wysoką precyzję prognoz. · Szerokie zastosowanie – scoring KRD może być wykorzystywany do preselekcji w procesie przygotowania kampanii sprzedażowych, oceny ryzyka przy udzielaniu limitów faktoringowych i wielu innych procesach biznesowych. · Automatyzacja – KRD udostępnia scoring KRD poprzez API, co umożliwia łatwą integrację z systemami informatycznymi przedsiębiorstw. · Szeroka dostępność bez konieczności integracji – wynik analizy dostępny jest podczas weryfikacji firmy w KRD w Raporcie Rozszerzonym. Co w praktyce daje przedsiębiorcy scoring KRD? Scoring KRD znacząco wspiera przedsiębiorców w zarządzaniu ryzykiem biznesowym. Dzięki temu firmy mogą nie tylko unikać współpracy z niewypłacalnymi kontrahentami, ale także precyzyjnie selekcjonować klientów i dostosowywać ofertę do ich indywidualnego profilu ryzyka. W efekcie, przedsiębiorstwo zyskuje skuteczne narzędzie ochrony płynności finansowej, co przekłada się na korzyści finansowe oraz poprawę kondycji całej organizacji. W jaki sposób? · Ochrona płynności finansowej – utrata płynności to jedno z najpoważniejszych zagrożeń, jakie mogą dotknąć firmę – rzutuje nie tylko na bieżącą działalność operacyjną przedsiębiorstwa, ale także ogranicza jego rozwój i możliwości inwestycyjne. Dzięki scoringowi KRD przedsiębiorstwo jest w stanie trafnie zidentyfikować potencjalne zagrożenia i w porę zareagować na problemy z płatnościami. W dłuższej perspektywie lepsze zarządzanie ryzykiem finansowym przekłada się na poprawę kondycji firmy. Stabilność finansowa pozwala terminowo regulować zobowiązania, zwiększa zaufanie kontrahentów, klientów i instytucji finansowych, a także umożliwia podejmowanie bardziej śmiałych działań inwestycyjnych. To wszystko sprawia, że firma nie tylko zyskuje większą elastyczność, ale również staje się bardziej konkurencyjna na rynku. · Większa sprzedaż dzięki lepszej selekcji klientów – scoring KRD umożliwia unikanie współpracy z nierzetelnymi kontrahentami oraz pomaga identyfikować klientów o wysokim potencjale biznesowym. Precyzyjna selekcja klientów przy pomocy Analizy Wiarygodności Płatniczej sprawia, że dział handlowy może skupić się na bardziej obiecujących kontrahentach i tym samym – zwiększyć sprzedaż. Handlowcy oszczędzają czas, pracując z rzetelnymi klientami, co przekłada się na ich lepsze wyniki i większą satysfakcję z pracy. Przedsiębiorstwo nie traci czasu i zasobów na obsługę klientów, którzy mogą generować problemy z płatnościami, lecz koncentruje się na współpracy z partnerami, którzy mogą przynieść realne zyski i wartość dla firmy. · Oszczędność czasu i kosztów – unikając kosztownych procesów windykacyjnych i problemów z odzyskiwaniem należności, przedsiębiorstwo nie tylko jest w stanie zaoszczędzić dużo pieniędzy, ale również czas, który może przeznaczyć na rozwój firmy i budowanie relacji z solidnymi kontrahentami. Chcesz nawiązać współpracę z nowym klientem i sprawdzić jego wiarygodność płatniczą? Zrobisz to w 3 prostych krokach! Krok 1: Zaloguj się do Panelu Klienta KRD[i] i w odpowiednim polu wpisz NIP firmy, którą chcesz sprawdzić. Krok 2: W kilka sekund otrzymasz Raport Rozszerzony z Analizą Wiarygodności Płatniczej. Krok 3: Dzięki otrzymanym informacjom będziesz mógł podjąć właściwą decyzję biznesową opartą na aktualnych danych i zminimalizować ryzyko strat. [i] Nie masz jeszcze dostępu do Panelu Klienta? Skontaktuj się z KRD . Dlaczego warto sięgać po Analizę Wiarygodności Płatniczej? jest wykonywana dla ponad 95 proc. aktywnych podmiotów, powstaje dzięki technikom machine learning, w oparciu o analizy finansowe, do jej wykonania nie jest potrzebna zgoda kontrahenta, znajdziesz w niej informacje z bazy danych KRD, rejestrów publicznych KRS, CEIDG oraz REGON, interpretacja wyników jest łatwa i pomaga w podejmowaniu rozważnych decyzji biznesowych, w ramach Analizy Wiarygodności Płatniczej możesz również sprawdzić Limit Kupiecki. Raport Rozszerzony i Limit Kupiecki Naturalnym uzupełnieniem Analizy Wiarygodności Płatniczej jest Limit Kupiecki, który znacząco ułatwia podejmowanie decyzji. Wyznaczenie Limitu Kupieckiego jest wykonywane przez KRD i dostępne, jako jedno z wielu źródeł informacji na temat weryfikowanego podmiotu, w Raporcie Rozszerzonym. Polega on na określeniu maksymalnej kwoty, do jakiej (na podstawie analizy statystycznej) rekomendowana jest sprzedaż usług lub towarów z odroczonym terminem płatności danemu kontrahentowi. Jest to więc pewnego rodzaju rekomendacja, którą przedsiębiorca może wykorzystać jako wskaźnik do planowania swoich transakcji handlowych. Limit ten może być ustalany jako kwota maksymalna na jednorazowe zamówienie lub wszystkie zamówienia w określonym czasie, obejmującym na przykład miesiąc lub rok. Obliczenia opierają się na założeniu, że oceniany podmiot ma 4. dostawców, którzy dostarczają usługi lub towary w podobnej kwocie i w tym samym czasie ze średnim terminem płatności wynoszącym 60 dni. Kiedy i jak wykorzystać Limit Kupiecki? · Maksymalna wartość pojedynczego zamówienia: jeśli Limit Kupiecki został przez Ciebie ustalony jako maksymalna kwota na jednorazowe zamówienie kontrahenta, możesz wykorzystać tę wartość jako wskaźnik do planowania swoich transakcji handlowych. Możesz skoncentrować się na sprzedaży towarów lub usług, które wpisują się w ten limit, maksymalizując swoje korzyści i monitorując, jak Twoi kontrahenci radzą sobie ze spłacaniem zobowiązań w kwocie wyznaczonego limitu (jeśli są spłacane na czas – możesz rozważyć jego zwiększenie). · Wskaźnik bezpieczeństwa – Limit Kupiecki może również służyć jako wskaźnik bezpieczeństwa finansowego dla Twojej firmy. Jeśli limit jest wyznaczony na wysoką kwotę, oznacza to, że możesz danego kontrahenta postrzegać jako bardziej wiarygodnego, zdolnego do regulowania zobowiązań. W przypadku niskiej rekomendowanej kwoty limitu zwróć uwagę, czy dotychczasowe transakcje z kontrahentem przebiegały bez opóźnień lub czy nie należy włączyć dodatkowego monitoringu. Niska rekomendowana kwota limitu może wskazywać na słabą lub pogarszającą się kondycję finansową kontrahenta. · Negocjacje z klientami – w przypadku, gdy rekomendowany Limit Kupiecki jest niewystarczający dla potrzeb Twojego klienta, można rozważyć negocjacje z nim w celu zwiększenia limitu. Przedstawienie pozytywnych wyników finansowych, referencji handlowych i innych czynników, które świadczą o jego wiarygodności jako kontrahenta, może być dla Ciebie podstawą do rozmów na temat zwiększenia limitu. Podsumowanie Jak widać, scoring KRD w połączeniu z Limitem Kupieckim to nieocenione wsparcie w codziennej działalności biznesowej, które pomaga ograniczyć ryzyko i zwiększyć korzyści, dbając jednocześnie o stabilność finansową przedsiębiorstwa. Nie ryzykuj współpracy z nierzetelnymi klientami – oceń bezpieczeństwo przyszłego kontraktu z Analizą Wiarygodności Płatniczej KRD opartą na aktualnych informacjach i precyzyjnych danych!