Santander TFI wyjdzie z dystrybucja poza banki

W pierwszym półroczu 2025 r. paleta subfunduszy Santander Prestiż SFIO wzbogaci się o subfundusz dłużny inwestujący w dolarowe krótkoterminowe papiery dłużne. Będzie on działał w formule master-feeder, a więc wpłaty klientów będzie lokował w funduszu zagranicznym prowadzonym przez Santander Asset Management. Z perspektywy polskich inwestorów istotne będzie to, że wpłaty i wypłaty będą dokonywane w dolarach amerykańskich. Polski subfundusz nie będzie miał jednostek rozliczanych w złotych. - Przygotowujemy ten subfundusz dla klientów Santander Banku Polska, bo wiemy, że mają nadwyżki walutowe – przyznaje Marlena Janota, członkini zarządu Santander TFI. Gdy walutowy subfundusz dłużny trafi na rynek, Santander Prestiż SFIO będzie jednak dostępny nie tylko dla klientów Santander Bank Polska, ale również w niebankowej sieci dystrybucji. To istotna zmiana w stosunku do tego, jak dotychczas działało Santander TFI. Fundusze Santander Prestiż SFIO oraz Santander FIO były dotychczas dostępne tylko w banku będącym właścicielem TFI. Stworzony na zasadzie white label Credit Agricole FIO, choć zarządzany przez Santander TFI, oferowany był wyłącznie klientom Credit Agricole Bank Polska. Obecnie Santander TFI przygotowuje się do uruchomienia sprzedaży Santander Prestiż SFIO w Domu Inwestycyjnym Xelion oraz na platformie internetowej należącej do spółki KupFundusz. - Finalizujemy formalności i kwestie operacyjne. Xelion jest liderem niezależnej od banków dystrybucji funduszy. To duży podmiot, bardzo efektywny z bardzo dobrą jakością obsługi. KupFundusz to platforma działająca wyłącznie online, a więc po dwóch bankach i Xelionie stanowi dla nas test kolejnego modelu dystrybucji. Jeśli nowe modele dystrybucji się sprawdzą, to jesteśmy gotowi dodawać do naszej sieci sprzedaży kolejne podmioty działające w tej formule – komentuje Marlena Janota. KupFundusz rozpoczął internetową sprzedaż funduszy inwestycyjnych w 2018 r. Według stanu na koniec września 2024 r. klienci spółki ulokowali w funduszach 164 mln zł. Grzegorz Raupuk, prezes KupFunduszu, informuje, że produkty marki Santander trafią na platformę jeszcze w 2024 r. Nie chce jednak mówić o konkretnej dacie. - Prowadzimy testy. Konkretna data zależny od ich wyników – mówi Grzegorz Raupuk. Bardziej otwarty jest Krzysztof Prasał, prezes Domu Inwestycyjnego Xelion. Według wstępnych szacunków jego klienci na koniec października 2024 r. ulokowali w funduszach 5 mld zł. To kwota porównywalna z wynikami sprzedażowymi mniejszych banków. 19 listopada 2024 r. Xelion organizuje doroczny kongres (po raz pierwszy pod nazwą Warsaw Investment Summit). Santander TFI jest jednym z partnerów imprezy i będzie to wstęp do rozpoczęcia sprzedaży funduszy tej marki w Xelionie. - Fundusze Santandera planujemy wprowadzić do oferty z końcem listopada. Mieliśmy nadzieję, że uda się to zrobić jeszcze w październiku, ale aspekty techniczne spowodowały, że nastąpi to później – informuje Krzysztof Prasał. Santander TFI jest ostatnim z sześciu TFI, mających w funduszach rynku kapitałowego ponad 20 mld zł aktywów netto, o sieci sprzedaży ograniczającej się do firm, których marki uwzględnione są w nazwach funduszy. Marlena Janota wyjaśnia, że wejście w nowe kanały dystrybucji to pochodna strategii jaką Santander TFI przyjęło już w 2022 r. - Kładzie ona mocny nacisk na sprzedaż instytucjonalną, a każdą relację business to business zaliczamy do sprzedaży instytucjonalnej – mówi Marlena Janota. Dodaje, że czas negocjacji i przygotowań spowodował, że rozmowy zaczęte w 2023 r. sfinalizowały się dopiero pod koniec 2024 r. Nie chce mówić, jakich wyników sprzedaży oczekuje po nowych kanałach dystrybucji. Zaznacza, że założenia strategii zostały już w dużej części zrealizowane. - Nasz strategia zakładała, że na koniec 2025 r. będziemy zarządzać 25 mld zł aktywów. Obecnie mamy już prawie 24 mld zł – wyjaśnia Marlena Janota.